理财专员是负责为客户提供理财建议和投资方案的人员。他们需要具备良好的财务知识和分析能力，能够根据客户的需求和风险偏好制定个性化的投资计划。理财专员需要不断学习和更新自己的知识，了解最新的投资产品和市场动态，以确保为客户提供最优的理财建议。

除了具备专业知识外，理财专员还需要具备良好的沟通能力和客户服务意识，能够与客户建立良好的关系，了解客户的需求和目标，帮助他们实现财务目标。理财专员还需要遵守法律法规和职业道德，保护客户的利益，避免利益冲突。

总的来说，当理财专员需要具备专业知识、良好的沟通能力和客户服务意识，以及遵守法律法规和职业道德的能力，从而为客户提供优质的理财服务。