基金理财产品思路设计案例(以一款XX “基金理财”)

XX理财产品是一个理财产品,在发行的时候,分为国内的“招商”、国外的“嘉实”和中国的“新华”等系列。

“XX理财”和“新华”是一样的理财产品,但是其中的分仓结构,一般是一个证券公司,有两种类型的理财产品,分别是保本基金、分红基金、组合基金。

一、保险公司

保险公司的理财产品是很多,而且他们的产品无论是年金险、万能险等,一般都属于保本型的理财产品。

平安:平安是全国性、股份制的保险公司,目前的年金险在国内市场中排名前列。平安人寿的经营范围主要是寿险、财险、信托、资管。所以说保险公司的投资重点是围绕寿险、财险等多个业务方向,考虑到客户的需求、负债情况,选择性的选择理财产品。

嘉实:一款年金险属于产品,在发行的时候,一般都是以保底产品为主,但是很多人可能搞不清这个产品的特点,所以就改成了保底了,从这个意义上来说,主要是为了给投保人一份保险,保底收益保障,再来追求新业务,作为投资者,我们需要综合考虑风险和收益,在保障的时候,我们会将其配置成三款理财产品,即股票、债券、基金和外汇。

福瑞:一款年金险属于保险,作为传统的年金险,属于是与人寿保险相比,它是为了让客户把资金给保险公司,保险公司会加一些,用来保障资产的安全,其实它是一款万能险,其本质上还是跟股票一样,因为股票的涨跌是受风险和收益的影响,最近几年,一直在上涨,每年年金险的收益率在7%左右。

光大:一款年金险属于保险,就是每个公司在运作的保险产品之中,发行的一些万能的产品,年金险的收益率在7%左右,并且这些万能的产品的年金险产品年金险的销售时间基本都是在一年以上的,而且它的年金险的投保范围也是有限的,具体产品的保单,要到具体的产品说明才能做出准确的判断。

民生:一款年金险属于保险,属于保险,在发行的时候,一般都是以企业的方式发行的,但是大家可以把保险的类型做到如下:

国有银行、股份制银行、企业集团、保险公司、保险公司等等,这些保险公司作为理财产品,主要以股票、债券、基金和外汇等为主要投资对象,这种保险的性质就比较好理解,不仅仅是要看个人的风险承受能力,这款保险的理财也是受到投资者的一定风险厌恶的。

那么中国平安:这个产品主要是以股票、债券、基金的形式,发行的这些保险的性质也是很好理解的,当一个产品的价格下跌时,其收益率也会下降,相当于不承担风险,是好的。

浦发:这个产品的投资标的为保险,一般比较稳健,稳定性也比较好,但是分红就要看你投资对象的业绩是否稳定,还有就是值不值得buy这类产品的,有多少的人觉得如果是追求稳定,是可以buy的,那么浦发银行是什么样的产品,其风险的等级在理财产品中属于稳健型产品。

中银中国:这个产品的风险等级就相对来说,投资的性质是非常差的,除了稳健型产品以外,股票、债券、基金、外汇、期货、期权等产品的风险都很大,在这种类型中,基金的风险非常高,并且可能会有一定的本金亏损,可能亏完的时候还有本金。